Težave preiskovanja: oškodovanci se ne počutijo žrtve, zato goljufij ne prijavijo

Oškodovanci so novinarki Preverjenega Ireni Pan opisovali, kako so jih zvabili v kult hepi hepi. Povedali so, da se je vse začelo zelo nedolžno. Na začetku ponujajo relativno poceni delavnice, seminarje ali svetovanja različnih oblik duhovnosti. Ukvarjajo se z numerologijo, energetskimi terapijami, svetovanjem, reiki tečaji in podobnim, vse pa se vrti okoli osebnostne rasti in obljub, da lahko z njihovo pomočjo začnete živeti, kot si želite. Obenem izkoriščajo vse, kar na teh delavnicah izvejo od udeležencev – česa jih je strah, po čem hrepenijo in kaj je tisto, kar jih žene oziroma za katere stvari bi šli veliko dlje, kot je za njih pametno. Skratka izkoristijo vse šibke točke in zaupanje, ki so ga pridobili na teh delavnicah, da bi vas prepričali, da lahko z dragim enoletnim tečajem dosežete vse, kar ste si v življenju zadali in še mnogo več. V to vpletejo tudi druge, ki so se že udeležili teh tečajev, in njihova pričanja, kako zelo so jim spremenili življenje. Da bi  vaše negativne programe, ki vam preprečujejo srečo in bogastvo, spremenili v pozitivne, vam ponudijo vsakodnevne enoletne tečaje, čigar cena je običajno 15.000 evrov.

Kaj kmalu začnejo govoriti o denarju. Če boš utišal svoje dvome in strahove, kar se tiče denarja, bo ta začel pritekati kar sam od sebe, samo prositi moraš zanj, pravijo. Da bi bil bogat, moraš živeti kot bogat. In da bi premagal oziroma se soočil s svojimi strahovi, si moraš priskrbeti čim večjo vsoto denarja, še najbolje pa bo, če ta denar vložiš v posle združbe hepi hepi. Šlo naj bi za vlaganje v posle, kamor lahko vstopiš samo z velikimi vložki in če se bodo združili in skupaj vlagali, bodo tudi oni upravičeni do velikanskih mesečnih donosov, ki so jih obljubili udeležencem. In ker večina ni imela tega denarja, so jim svetovali, naj vzamejo čim večje kredite, saj bodo tako najlažje premagali svoje strahove in dvome.  

Kriminalistična preiskava

Ljubljanski policisti so preiskavo korupcijskih kaznivih dejanj z najemanjem bančnih kreditov začeli leta 2018. V okviru nje so izvedli več hišnih preiskav in pridržali več oseb, po zaključeni preiskavi pa so odkrili, da so osumljeni delovali v interesu širše združbe, ki se ukvarja predvsem s kaznivimi dejanji goljufij. Vodja oddelka za gospodarsko kriminaliteto Sektorja kriminalistične policije PU Ljubljana Mitja Bartolme je na novinarski konferenci najprej pojasnil, da so leta 2018 v zvezi s kriminalno združbo podali enajst kazenskih ovadb na državno tožilstvo, in sicer zoper 37 fizičnih in pravnih oseb (23 kaznivih dejanj nedovoljenega dajanja daril, 23 kaznivih dejanj nedovoljenega sprejemanja daril, 15 kaznivih dejanj goljufije, povezanih z neplačevanjem kreditov). Ugotovljena skupna materialna škoda v teh zadevah znaša preko 2,5 milijona evrov, je pojasnil. Skupna vrednost najvišjih najetih kreditov s strani ene osebe je znašala preko 100.000 evrov, najvišji vložek s strani ene osebe v lažne sheme pa je znašal 230.000 evrov.

Policija je takrat izvedla 52 hišnih in osebnih preiskav ter preiskav vozil, pridržali so pet oseb, opravili so preko 90 razgovorov z osebami, ki bi policistom lahko dale koristne informacije. Policija je izvedla tudi finančno preiskavo, v okviru katere so zasegli preko 350.000 evrov gotovine in podala več pobud za zavarovanje tako premičnega kot nepremičnega premoženja. 

Večji del navedene preiskave je že zaključen in v povezavi z njo že potekajo postopki na sodišču. Policisti pa so dodatno nadaljevali z aktivnostmi in odkrili, da je omenjena kriminalna združba delovala znotraj širše kriminalne združbe, kjer so storilci prepričevali oškodovance v izročitev teh, z bančnimi posojili, najetih finančnih sredstev, ter ostalega njihovega premoženja. 

Od takrat so policisti sprejeli dodatno še 23 prijav kaznivih dejanj goljufije, ki so povezane z izročanjem denarnih sredstev tretji osebi. V letu 2020 so tako opravili še tri hišne preiskave in preiskavo vozila, pridržali so eno osebo, ki ji je preiskovalni sodnik odredil pripor. Do sedaj je 14 preiskav že zaključenih, devet preiskav pa še vedno poteka, je pojasnil. "Skupna ugotovljena premoženjska škoda teh 23 prijav goljufij znaša preko pol milijona evrov. Najvišji do sedaj ugotovljeni vložek posameznega oškodovanca pa je znašal preko 170.000 evrov. Trenutno v konkretnem primeru poteka intenzivno zbiranje obvestil in dokazov o tovrstnih kaznivih dejanjih. Preiskavo pa usmerja specializirano državno tožilstvo," je dodal.

Bartolme je pojasnil, da je združba delovala na način, da so oškodovanci v prvi vrsti sredstva izročali osumljenim osebam v zameno za osebnostno in poslovno rast, nato pa so jih prepričevali v vlaganja v lažne posle. Vodilnih oseb te združbe ni zmotilo niti dejstvo, da so že potekali kazenski postopki zoper eno izmed oseb, ki se je ukvarjala z isto dejavnostjo, niti takratno obsežno medijsko poročanje o preiskavi.

Delovanje združbe je organizirano tako, da ljudi povabijo na različne delavnice, kot so numerološki tečaji, predavanja o osebnosti, poslovni rasti, t.i. "life coaching", svetovanje parom. Že med tečaji storilci potencialnim oškodovancem ponujajo programe "osebnostnega reprogramiranja" za bolj kvalitetno življenje, za katere je potrebno plačati tudi do 5.000 evrov. Nato storilci z uporabo psiholoških metod prepričujejo oškodovance, da izročijo finančna sredstva s pretvezo, da se bodo na ta način znebili blokad, strahu in dosegli višji osebnostni nivo, da jih bo oblila nova energija, in podobno.. Seveda pa po vloženih sredstvih sledijo vedno nova prepričevanja, da vložijo še več in tako sklenejo začaran krog vedno novih vlaganj.

Težava pri preiskavi je, ker se oškodovanci ne počutijo ogoljufane in zato tega ne prijavijo, je pojasnil Bartolme. Policisti tudi zato želijo delovati preventivno in opozarjajo na previdnost pri vlaganju sredstev predvsem osebam, ki jih ne poznamo. Storilci iščejo predvsem ranljive ljudi, na oškodovance pa ustvarjajo časovni pritisk z obljubami o ponudbah, ki trajajo omejen čas in bodo kmalu potekle. Storilci vlaganja predstavljajo kot kredibilna in prepričujejo oškodovance, naj k vlaganju povabijo še sorodnike, prijatelje in znance. Policisti zato svetujejo previdnost, če pa ste denar že vložili v shemo, za katero menite, da gre za goljufijo, policisti pozivajo, da to prijavite.

Pri vsem tem je potrebno poudariti posledice, ki jih Policija ugotavlja pri izvrševanju tovrstnih kaznivih dejanj. Gre predvsem za izgubljena finančna sredstva, katerih posledice so hude finančne in duševne stiske, hujše zdravstvene težave, izgube nepremičnin, finančni dolgovi, katerih posledice občutijo tudi drugi člani družin. Značilnost storilcev je namreč ta, da iščejo ranljive skupine oseb, ki so prešli ali pa so ravno v tistem času v težkem življenjskem obdobju zaradi različnih osebnih okoliščin in brezkompromisno izkoriščajo njihovo šibkost za dosego svojih ciljev.