Gospodarstvo

Nadzor Banke Slovenije v Unicredit Bank odkril težje kršitve

Ljubljana, 27. 11. 2019 13.30 |

PREDVIDEN ČAS BRANJA: 2 min

Banka Slovenije je med nadzorom banke Unicredit Slovenija ugotovila hude kršitve na področju preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma. Izmed sedmih ugotovljenih kršitev spadata dve po besedah Banke Slovenije med najtežje, tri imajo naravo težjih kršitev in ena spada med lažje. Med kršitvami so izpostavili pomanjkanje notranjega nadzora pri sumljivih transakcijah.

Banka Slovenije (BS) je lani med novembrom in decembrom ter letos januarja med pregledom poslovanja banke Unicredit Slovenija ugotovila hude kršitve na področju pranja denarja in financiranja terorizma.  

Dve izmed sedmih ugotovljenih kršitev Unicredita spada med najtežje, tri imajo naravo težjih kršitev, ena pa lažje.
Dve izmed sedmih ugotovljenih kršitev Unicredita spada med najtežje, tri imajo naravo težjih kršitev, ena pa lažje. FOTO: Dreamstime

BS je zato Unicreditu izdala odredbo za odpravo kršitev. Kot so navedli se dve izmed sedmih ugotovljenih kršitev štejeta med najtežje, tri imajo naravo težjih kršitev, ena pa lažje. Za najtežji kršitvi je prepisana globa do 120.000 evrov.

Med ključnimi ugotovitvami tudi pomanjkanje notranjega nadzora

Kot je prvi poročal portal Siolsta ključni ugotovljeni kršitvi četrte največje slovenske banke, da ni zagotovila ustreznih pogojev, da bi lahko pooblaščenec za preprečevanje pranja denarja učinkovito upravljal tveganja in ni zagotovila ustreznih notranjih kontrol.

Banka Slovenije je med nadzorom banke Unicredit Slovenija ugotovila hude kršitve na področju preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma.
Banka Slovenije je med nadzorom banke Unicredit Slovenija ugotovila hude kršitve na področju preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma. FOTO: POP TV

Banka Slovenije je med nadzorom naletela na več strank, ki jih Unicredit, kljub povečanemu tveganju za pranje denarja ali financiranje terorizma, ni ustrezno pregledal. Pri nekaterih strankah niso ustrezno preverili namena transakcij, spet pri drugih pa sumljivih transakcij niso sporočili uradu za preprečevanje pranja denarja. Prepoznavanje tovrstnih transakcij jim po mnenju BS otežuje neučinkovit informacijski sistem.

Banka Slovenije Unicreditu naložila več ukrepov

Banka Slovenije je četrti največji banki zaradi ugotovljenih kršitev naložila več ukrepov. Banka je morala za odpravo kršitev "zagotoviti ustrezne pogoje za vzpostavitev in razvoj trdnega in zanesljivega sistema, ki bo omogočal učinkovito upravljanje tveganj glede preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma".

Prav tako je morala zagotoviti učinkovito delovanje sistema notranjih kontrol, vključno s prenovo notranjih aktov, ki urejajo to področje, pri sklepanju novih poslovnih razmerij pa zagotoviti pridobivanje kvalitetnejših podatkov, kvaliteto podatkov pa izboljšati tudi pri starih strankah.

Prav tako so morali Banki Slovenije poslati akcijski načrt z aktivnostmi za odpravo hudih kršitev. Opraviti so morali tudi poglobljeno analizo poslovanja strank, vse sumljive transakcije pa naznaniti uradu za preprečevanje pranja denarja.

Unicredit: Nepravilnosti smo že odpravili

''UniCredit Banka Slovenija d.d. je Ukrep Banke Slovenije prejela in preučila. UniCredit Banka Slovenija d.d. je ugotovitve in nepravilnosti v ukrepu že odpravila in se hkrati zavzema za nadaljnje izboljšanje in okrepitev vseh relevantnih procesov in politik,'' so sporočili iz Unicredit Slovenija.

UI Vsebina ustvarjena brez generativne umetne inteligence.
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
  • 8
  • 9
  • 10
  • 11
  • 12
  • 13
  • 14
  • 15

KOMENTARJI (34)

Opozorilo: 297. členu Kazenskega zakonika je posameznik kazensko odgovoren za javno spodbujanje sovraštva, nasilja ali nestrpnosti.

krnekilojz
29. 11. 2019 15.19
dejmo po Unicredit banki vsekat pa kaj potem, če gre čez NLB milijarda opranega iranskega denarja al čigavega že!
pravica5
29. 11. 2019 09.17
+1
kako pa k NLB,a je tam sploh dovoljen nadzor. Baje so se revizije bali k hudič križa!!
anakondabox
29. 11. 2019 07.32
Raje pišite o pravno verodostojnih podjetjih. Jih je manj! #presežki
krmeki
27. 11. 2019 19.28
+13
Mislim, da to ni edina banka v Slo, ki bi potrebovala več nadzora
Uporabnik1867070
27. 11. 2019 18.37
+2
Hmm,...kaj ima naša centralna banka kakšno korist od Skupine Unicredit, ki im svoje podružnice v Sloveniji? Kdo posoja denar Unicreditu ,.. je to Italijanska centralna banka? Malo sem že pozabil kako bančni sistem funkcionira,.. naj mi kdo osveži to hobotnico :) Sicer pa Unicredit se kar uveljavlja na slovenskem trgu,.. dajte v spletni kalkulator izračun stanovanjskega kredita od 20-30 let. Na 30 let mislim da še trenutno edini NLB ponujajo pa so zelo oderuški,.. naša TOP banka ,... tudi njihovi paketi. Kratkoročni potrošniški kredit pa naša Delavska hranilnica zmaga trenutno.
User416781
27. 11. 2019 19.38
+2
Tvoj komentar kaže, da komentiraš nekaj o čemer se ti sploh ne sanja. Ne da si pozabil, ampak nikoli nisi niti vedel.
Uporabnik1867070
27. 11. 2019 21.04
+4
@petarda :) med vrsticami napisano je samo en majhen nasvet za bodoče kreditojemalce. Še posebej zdaj ko je težje do kredita in če nameravaš z banko sodelovat naslednjih 20 in več let. Ti članki pa samo zavajajo ljudji pri odločitvi izbire banke in to že komaj mesec dni potem ko so omejili kreditno sposobnost. Se že kaj pozna padec sklepanja novih pogodb? Bomo zdaj takoj po tuji banki udarili? :) Zdaj banke verjetno čakajo na kreditojemalce kot pes na kost,... so tak polne keša. Glede na članek pa,.. česo ga v Unicredi banki sračkali pa naj za to odgovarni nosijo sankcije,...
Zsolt1
27. 11. 2019 18.30
+18
Z banko Unicredit je pred leti g. France Arhara v Slovenijo pripeljal oderuške stanovanjske kredite v chf klavzuli - kateri so zasužnjili 20.000 slovenskih druži. G. Arhar je za zahvalo sedaj svetovalec v kabinetu Boruta Pahorja. Slovenci čas je za upor !!
Krta?a 21
27. 11. 2019 19.58
+9
Povej kaj vse je Arhar zaj...praktično vse česar se je dotaknil.
Limona2021
27. 11. 2019 19.59
+6
Seveda je zaj. Zqkaj se takrat ni izvajal nadzor? Ker so vsi imeli nekaj od tega, da bi pa kreditojemalcem pomagali pa ne. Vsi vemo kaj so takrat sploh v ucb delali, najprej so rekli, da imas kredit, tik pred zdajci pa da zal ni odobren. Ampak v chfjih so pa takoj odobrili😞
glava2
27. 11. 2019 18.27
+7
ja in??? kdaj grejo sedet???
Limona2021
27. 11. 2019 20.00
+3
Frane Šajn
27. 11. 2019 18.16
+19
Pred osamosvojitvijo se je že vedelo, in sedaj v skoraj 30 letnem terminu se je končala napoved Demosovih finančnih "strokovnjakov" iz ARGENTINE in AMERIKE, Nemudoma je treba prodati tujcem vse Slovenske banke , katere so vse skupaj leglo komunajzarjev. Spomnimo se prve domine Slovenskih bank in moža znanega bankirja, ki je podrl prvo domino in sprožil domino efektk slovenskih bank, ki so morale pasti! Resnično je res žalostna ta razprodaja Slovenskih bank! Na okopih je ostala samo še Deželna banka Slovenije Ki jo navznoter že nažirajo šakali , ki so poslani , da jo uničijo kot zadnjega Mohikanca na katerega še lahko kaj stavi in zgradi Slovenija. A. Žnidaršič Kranjc je bila prvi trojanski konj z naskokom na 1/4 lastništva in z nalogo podrediti upravo in zamenjati Marka Rozmana še edini steber te še zadnje naše banke. Sova bi tu morala napeti vse sile ne se ubadati s Toninom, ta je tu postranskega pomena. Napad teh kojotov še ni pojenjal. Mogoče pa nam le uspe obraniti še ta edini otoček Slovenskega bančništva. Drugače smo spravili lastno državo še ob zadnjo denarnico, ko pa to izgubiš si na cesti! Desničarji moji tej državi ste zadali najhujše rane od druge svetovne vojne naprej. Naivni Slovenci pa v boj za osamosvojitev ne, da bi prej pogledali novi štab , ki naj bi vas vodil. Bog nam pomagaj!
User416781
27. 11. 2019 18.30
+11
UniCredit nikoli ni bila slovenska banka. Sicer pa so za slovensko politiko banke bolj bankomat kot denarnica. In če bi NLB prodali leta 2000, ko jo je želela kupiti KBC banka, bi dobili za njo bistveno več in ne bi bila potrebna 3 milijardna dokapitalizacija. Tukaj nimajo tvoji ideali nobene veze z realnostjo.
Groucho Marx
27. 11. 2019 19.16
+7
Frane moj Frane, poglej malce izza svojega mesečniškega okopa. Se spomniš finančnega ministra Križaniča in njegovega udbo oprode Isajlovica, kako popolnoma brez sramu ga je vsem na očeh zaposlil v svojem kabinetu? In kako sta se javno hvalila, da s telefonskimi klici na domačijske banke usmerjata podeljevanje kreditov tistim z lepimi očkami.
Naj Comp
27. 11. 2019 18.09
User416781
27. 11. 2019 18.06
+16
Na eni strani Banka Slovenije ugotavlja težke kršitve, na drugi strani pa je dvema članoma uprave, ki sta morala zaradi tega oditi, odobrila licence, da sedita spet v upravi dveh bank. To je farsa. Morali bi s tem počakati vsaj toliko časa, da se postopek zaključi in ugotovi morebitna odgovornost.
krnekilojz
27. 11. 2019 17.39
+14
BS banka slovenije ali pa Bull S...
Moj?ica123
27. 11. 2019 17.34
+12
Če bi imeli dve danki, bi bili obe podobni pršutu.
TEHNOVED
27. 11. 2019 17.31
+14
ne no Arharjeva banka pa že ne!!
User416781
27. 11. 2019 18.06
+2
Frane Šajn
27. 11. 2019 18.22
+8
Ja Janez..O pa ga ima ta možakar špeha na glavi pa še guverner je bil. Neumna bolje neuka slovenska duša pač ne pozna meja. Ampak dragi moji človeka boli , da so to naredili naši domači strokovnjaki na katere se je človek zanašal ,da delajo dobro za nas! Naš Pahor ga ima pa za svetovalca za povrh!
man1983
27. 11. 2019 17.31
+23
a bo kdo za to odgovarjal??? verjetno da ne....torej pišite raje o vremenu in hrvatih, kot to počnete vsak dan
glava2
27. 11. 2019 18.28
+2
Yokte
27. 11. 2019 17.27
+20
Banka slo. je zlo vseh bančnih lukenj, pranja denarja, povezave s terorizmom in krajo državljanov Slovenije.
piu
27. 11. 2019 17.19
+23
Sam nekaterim posameznikom tipa Zoki je treba prepovedati vstop v banke, pa bo vse ok......
RED_line
27. 11. 2019 18.11
+3
Frane Šajn
27. 11. 2019 17.07
+29
Ajej kaj bo pa zdaj jaz sem pa mislil , da samo na NLB perejo šolde, kot vidim imajo konkurenco!
pikijakob
27. 11. 2019 17.33
+27
Zato so jih tudi kaznovali, ker samo NLB je pooblaščena za pranje...
V SHESHELJ
27. 11. 2019 17.07
+11
Banka Slo.naj odpravi svoje podle ukrepe potem naj brskajo pri drugih..sramota kaj se grejo..blatijo druge banke
TheGrayMask
27. 11. 2019 17.41
+0
User416781
27. 11. 2019 18.08
+3
@naj, Banka Slovenije je regulator, ki izvaja nadzor nad delom bank in zato ne blati "druge" banke.
Darko32
27. 11. 2019 17.05
+23
Zanimivo je to, da je lastnik tujec in odkrite so nepravilnosti. Me zanima ali bodo takšno banko zaprli ali ne, saj nepravilnost ni slučajna.
User416781
27. 11. 2019 18.09
+6
Zakaj bi pa banko zaradi tega kar zaprli? Potrebno je vzpostaviti ustrezen nadzor in ugotoviti odgovornost vpletenih. Ne moreš pa banke kar zapreti.