Med ovadenimi so tako ustanovitelji hranilnice kot tudi zaposleni. Med njimi so nekdanji tržiški župan Peter Smuk, nekdanji minister Viktor Brezar, bivši predsednik Lovske zveze Slovenije Franc Golja, bivši kranjski župan Vitomir Gros, ravnatelj hranilnice Domen Malenšek, Marija Štular in Marjan Ciperle. Ovadeni so osumljeni več kaznivih dejanj, od povzročitve stečaja z nevestnim gospodarjenjem, ponarejanja poslovnih listin do oškodovanja upnikov.
V raziskavi so ugotovili, da je hranilnica in posojilnica posamezne komitente ob izdelavi zaključnega računa za leto 2001 uvrščala v višje bonitetne razrede, kot bi jih smela glede na zakonske določbe in dejansko stanje.
Ovadeni so 22 upnikom poplačali 109 milijonov tolarjev, ostali, ki so prav tako pristali s svojimi terjatvami v stečajni masi, pa so bili oškodovani. Po podatkih policistov so ovadeni osumljeni tudi kaznivega dejanja poslovne goljufije, v okviru katerega je bila oškodovana ena od gorenjskih gospodarskih družb v skupnem znesku 30 milijonov tolarjev.
Policisti so člane upravnega odbora SHP ovadili tudi zaradi kaznivega dejanja goljufije, saj so ti varčevalcem ustno zagotavljali, da za njihove vloge jamči Banka Slovenije, kar pa nikoli ni bilo res, so še sporočili s kranjske policijske uprave.
