Kaj je testo na naložbeni pici?
Ni enoličnega odgovora, saj je to, kaj je tak "osnovni" sklad odvisno od finančnega cilja in osebne nagnjenosti k tveganju. Običajno se vlagatelji z dolgoročnim horizontom za osnovo odločajo med mešanimi in delniškimi globalnimi skladi. Takšno osnovo lahko kadarkoli dopolnjujejo z bolj specializiranimi naložbami v manjših deležih.
Kaj pomeni globalni mešani ali delniški sklad?
Kratek opis sklada skupaj z imenom praviloma že razkriva osnovno naložbeno politiko sklada.
"Globalni" pomeni, da lahko izbira naložbe iz borznih trgov vsega sveta.
"Delniški" pomeni, da je v tem skladu najmanj 85 % vseh naložb delnice.
"Mešani" pomeni, da so temelj naložb sklada delnice in obveznice, v kakšnih razmerjih, pa piše v naložbeni politiki.
Na primer Infond Globalni delniški, delniški podsklad. Ime nam pove, da gre za sklad, ki nalaga pretežno v delnice, ki jih upravljavci sklada lahko izbirajo po vsem svetu. Upravlja ga Sava Infond. Vse to smo izvedeli že iz imena. Vse informacije o skladu pa lahko vsak, ki ga to zanima, prebere v dokumentih sklada – Prospekt in dokument s ključnimi informacijami sklada povedo, kako se sklad upravlja, mesečna, polletna in letna poročila pa, kam sklad nalaga in kako uspešno. Kadar razmišljate o naložbi, si zmeraj vzemite čas in preberite, za kaj se odločate.
Zakaj so globalni skladi "osnovni" skladi osebnega portfelja?
Ponujajo takojšnjo razpršitev naložb. Upravljavci takih skladov se odločajo za posamezne naložbe brez omejitve na regijo ali gospodarski sektor. Globalni delniški skladi vlagajo v največja in najuspešnejša podjetja sveta, ki so gonila gospodarske rasti od ZDA do Evrope in Azije, recimo v Apple, Microsoft, Nvidia, Applied Materials, Samsung ipd. Namesto da bi vlagatelj stavil na eno regijo ali panogo, z eno naložbo pridobi široko geografsko in panožno razpršitev.
Zakaj so primerni kot osnova portfelja?
Prvi razlog je razpršenost. S tem ko vlagatelj investira globalno, zmanjša tveganje, da bi bila njegova donosnost odvisna od ene same države ali sektorja.
Drugi razlog je dolgoročni potencial rasti. Zgodovina kapitalskih trgov kaže, da so delnice dolgoročno med najbolj donosnimi naložbenimi razredi, kljub kratkoročnim nihanjem.
Tretji razlog je enostavnost. Globalni sklad lahko predstavlja "jedro" portfelja – stabilno osnovo, ki sledi svetovnim trendom. Temu jedru pa dodaja manjše deleže dodatkov: sklade trgov v razvoju, tehnološke ali energetske sklade, ali tematske naložbe, kot so trajnostne strategije.
Moč časa in rednega vlaganja
Pri vzajemnih skladih je pomembna tudi dostopnost. Z rednimi mesečnimi vplačili vlagatelj izkorišča učinek povprečne nakupne cene in razprši tveganje vstopa na trg. Ključ do uspeha ni lovljenje popolnega trenutka, temveč doslednost in dolgoročna disciplina.
Začnite ustvarjati svojo naložbeno pico še danes!
Ne čakajte na "pravi" trenutek. Najboljši čas za začetek je zdaj. Trenutno pri Infond skladih poteka tudi trženjska akcija za enkratna vplačila, kar je odlična priložnost za prvi korak. Pridobite informacije in začnite ustvarjati in dopoljevati svoj osebni portfelj.
To je tržno sporočilo. Pred sprejemom katere koli končne naložbene odločitve glejte Prospekt Krovnega sklada Infond z vključenimi pravili upravljanja in dokument s ključnimi informacijami izbranega sklada, ki so dostopni na vseh vpisnih mestih in na www.infond.si.
Podatki o gibanju vrednosti enot premoženja Infond skladov so objavljeni na www.infond.si. Pretekla uspešnost ne napoveduje prihodnjih donosov.
Celoten nabor naložb posameznega sklada je razkrit v letnem in polletnem poročilu Krovnega sklada Infond, ki je na voljo na spletni strani www.infond.si.
Trenutno poteka trženjska akcija za enkratna vplačila v Infond sklade, informacije o trženjskih akcijah za Infond sklade so dostopne iz velikega oglasnega mesta na naslovnici. Vstopni in izstopni stroški zmanjšujejo pričakovani rezultat. Ta je odvisen tudi od obdavčitve, ki je odvisna od osebnega stanja vlagatelja in se lahko v prihodnosti spremeni. Skladi nimajo vzpostavljenih jamstev za kapital, tako da ni zagotovljena višina vplačanih sredstev in je lahko tudi nižja ob izplačilu.
Podatki v tem sporočilu ne predstavljajo naložbenega priporočila ali storitev investicijskega svetovanja. Za pridobitev informacij o primernosti posamezne naložbe se obrnite na svojega finančnega svetovalca ali na vpisno mesto.
Naročnik oglasne vsebine je Sava Infond.
